今回は国内FX業者・海外FX業者の安全性を判断する材料の一つである「金融ライセンス」について解説していきます。
金融ライセンスとは？
FX等の投資事業を展開するためには、許可証を獲得しなければなりません。その事業許可証を「金融ライセンス」と呼びます。
主に
- 運営状態
- 入金や出金について
- トレード環境
- ユーザーの資産をどう管理しているか？
- サポート体制はどうか？
などついて審査がなされて、合格となれば金融ライセンスが発行されます。
「金融ライセンスを持っている」だけでも、持っていないごく一部のFX業者に比べると信頼性は高いです。
しかし、「どの地域の金融ライセンスなのか」によって、規制・監視・審査などの厳しさが異なります。なかには、「運営状態を毎年厳密に報告する必要がある金融ライセンス」もあれば「ほぼ登録料だけ支払えば発行される金融ライセンス」も存在します。
つまり、
「金融ライセンスを持っていない国内FX業者・海外FX業者」は論外
「どの金融ライセンスを持っているか」も見る必要がある
ということです。
特に信頼性の高いFXの金融ライセンスとは？
では、特に信頼性の高い金融ライセンスを3つ紹介していきます。
- イギリス
- キプロス
- ニュージーランド
1.イギリス
イギリスの監視機関は「FCA」であり、FCAが発行した金融ライセンス持つFX業者の監視や監督をしています。
ちなみに、世界のどの地域にあるFX業者であってもFCAの金融ライセンスを持つことができます。
FCAの特徴を簡単に述べると、おそらく審査が世界一厳しい金融ライセンスということが挙げられます。FCAは外部機関による監査、サポートシステムのチェック、投資家の資産管理に関するチェック、資本金などなど、色々な条件をクリアする必要があります。
特に「入金・出金」についてはとても厳格であり、これらについて少しでもグレーな部分があると、金融ライセンスを剥奪するケースがあるとされています。
したがって、FCAの金融ライセンスを持っているFX業者の信頼性は極めて高いと言えるでしょう。
2.キプロス
キプロスの監視機関は「CySEC」であり、イギリスのFCAに負けず劣らずの厳しい審査をすることで知られています。
もともとCySECの規制は厳しかったのですが、2016年からはさらに強化されました。
- ゼロカットシステム（証拠金以上の損失部分を補填するシステム）を完備して投資家を守ること
- 基本的に翌日までに出金処理を済ませること
また、CySECの金融ライセンスを持っているFX業者は、「FX業者としての経営資金」と「ユーザーから預かっている資金」を切り離して管理しなければなりません。これは「信託保全」とは違うのですが、毎年「クレーム状況」「サポートシステム」「資産の内訳状態」などを報告する義務があるので、信頼性はとても高いと言えるでしょう。
3.ニュージーランド
ニュージーランドの監視機関は「FMA」です。
2010年以前のニュージーランド金融ライセンスの規制はかなり甘く、名ばかりの金融企業にさえ金融ライセンスを発行していたと言われています。しかし、ニュージーランド証券取引委員会が管轄していた金融企業が2010年までに破綻したり、個人投資家が理不尽なマイナスを被ったりして、数多くの厳しいクレームが入りました。
そこで、2011年にFMAが誕生。この時点で信頼性は高くなりましたが、今では監督機関の再編成が行われ、さらに規制が厳しくなりました。これによってFMAの金融ライセンスを剥奪された海外FX業者も少なくありません。
以上の3つのうちのどれかの金融ライセンスを持っているFX業者は非常に安全であると言って良いでしょう。
FXの金融ライセンスに関する注意点
- FSPRについて
- 「緩い金融ライセンス」でも安全なFX業者もある
- 虚偽に注意
1.FSPRについて
「金融事業者であることを登録して管理するグループ」である「FSPR」というものがあります。FSPRに登録するのはある基準をクリアすれば良いだけなのでかなり簡単な部類です。
もちろんFSPRは「ニュージーランドのFMAおよびその金融ライセンス」とは全く関係がありません。FSPRと金融ライセンス自体に一切関係がありません。にもかかわらず、なぜか「ニュージーランドの金融ライセンスはFSPRであり、簡単に取れる！」などという誤解をしている人が少なくありません。そういった声に惑わされないようにしましょう。
2.「緩い金融ライセンス」でも安全なFX業者もある
「緩い金融ライセンスしか持っていなくても、厳格な体制で事業を進めているFX業者」もあります。
また、国内FX業者のように「最大レバレッジ倍率が低いなど、それほど『ユーザーのリスクが高く成り得るサービス』をしていないFX業者」の場合、「無理に厳しい金融ライセンスを取って、ユーザーに安全性をアピールする意味が薄い」という側面もあります。
ですから、必ずしも「緩い金融ライセンスしか持っていないから、すなわち危険」というわけではありません。
もちろん「緩い金融ライセンスしか持っておらず、本当に危険」というケースも少なくありません。
特別な事情がない限りは、
- 多くのFX投資家が利用している厳しい金融ライセンスを持っているFX業者
- そうでなくても運営歴が長くて信頼できるFX業者
を利用しましょう。
3.虚偽に注意
たとえば、先ほど紹介したFSPRしか持っていないのに、「FSPRという金融ライセンスを持っているので安全です!」などと謳っているFX業者が稀にあるので気を付けましょう。
また、「この金融ライセンスを持っています」と、本当は持っていないのにウソをつくケースもないわけではありません。そういったFX業者はほぼ間違いなく無名で得体の知れないところですから、金融ライセンスの事を置いておいても利用したいと思わないでしょう。
「虚偽もある」という事を頭の片隅に入れておきましょう。
参考：主要海外FX業者の金融ライセンス獲得状況
| 会社名 | 金融ライセンス名 |
| XM | 英国金融行為監督機構（FCA）、MiFID（欧州金融商品市場令）、キプロス証券取引委員会（CySEC）、セーシェル金融庁（FSA） |
| TITAN FX | ニュージーランド証券投資委員会（NZFSP） |
| AXIORY | ベリーズ国際金融サービス委員会（IFSC） |
| FxPro | バハマ証券委員会（SCB）、ドバイ金融サービス機構（DFSA）、英国金融行為監督機構（FCA）、キプロス証券取引委員会（CySEC） |
| GEMFOREX | モーリシャス金融ライセンス（GB21026537) セーシェル金融ライセンス（SD116） |
複数の金融ライセンスを持っているところは特に信頼できます（もちろん単独の金融ライセンスでもほぼ問題ありません）。
まとめ：金融ライセンスを持っているFX業者を選ぼう！
以上国内FX業者・海外FX業者における金融ライセンスについて解説しました。
- 金融ライセンスのない国内FX業者、海外FX業者は論外
- 金融ライセンスにもランク(のようなもの)がある
- イギリス、キプロス、ニュージーランド辺りの金融ライセンスは特に信用できる
- 「金融ライセンスを持っている」という虚偽に注意
- 「緩い金融ライセンスしかない＝ハイリスク」とは言い切れないがあえて選ぶ必要はない
FXはお金が絡むものですので、安全性・信頼性の高いFX業者を選択するようにしましょう。
海外FX業者ランキング
第1位GEMFOREX
- 信頼度
- 通貨ペア
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- 総合点
- 56点/60点
メリット- 口座開設ボーナスや1,000％ジャックポットボーナスあり
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常時開催の破格ボーナスで有名な海外FX業者
現在の口座開設数は78万を突破(2023年1月時点)、最大1,000倍のレバレッジを武器に利用者を増やしています。
GEMFORXの最大の特徴は、ボーナスキャンペーンの充実度と380以上のEAツールを無料でダウンロードできる点でしょう。口座開設ボーナスや入金ボーナスは内容を変更しながらほぼ常時開催されており、他社比較してもボーナス金額は群を抜いています。また口座開設した人なら自動売買ツールやミラートレードを無料で利用できるのも魅力です。
| 最大レバレッジ | スキャルピング | ゼロカットシステム | 自動売買EA | ロスカット |
|---|---|---|---|---|
| 1,000倍 | 可能 | あり | 可能 | 20% |
| 取引方式 | 取引ツール | 日本語サポート | ライセンス | |
| DD方式/NDD方式 | MT4/MT5 | メール、ライブチャット | モーリシャス金融ライセンス セーシェル金融ライセンス | |
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- 2019年に金融ライセンスやっと取得したようだけど、FSPのライセンスって大丈夫？(2021年にモーリシャス金融ライセンス、2022年にセーシェル金融ライセンスを取得済)
- 通貨ペアは他の業者に比べると44種類と少なめ。マイナー通貨で冒険しなければ大した問題ではないとは思う
- 90日以上トレードしていないと口座維持手数料(15ドル)がかかるから注意！
第2位XM
- 信頼度
- 通貨ペア
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メリット- 最大レバレッジは1,000倍
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XMはアジア向けに「XMTrading」というサービスを提供しており、日本在住者が利用できるのはこのXMTradingとなります。
| 最大レバレッジ | スキャルピング | ゼロカットシステム | 自動売買EA | ロスカット |
|---|---|---|---|---|
| 1,000倍 | 可能 | あり | 可能 | 20％ |
| 取引方式 | 取引ツール | 日本語サポート | ライセンス | |
| NDD方式 | MT4/MT5 | メール、ライブチャット | セーシェル金融庁ライセンス | |
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- 出金する際にはかなり時間がかかるし手数料もかかる点がマイナスポイント
- 取引通貨ペアによってはスリッページが大きいものもあるので注意
第3位iFOREX
- 信頼度
- 通貨ペア
- レバレッジ
- 日本語サポート
- 入出金対応
- プロモーション力
- 総合点
- 52点/60点
メリット- 100％(初回入金1,000ドルまで)＋25％(残り5,000ドルまで)のウェルカムボーナス
- 年利3％の利息キャンペーンあり
- 750以上の取引可能銘柄
- 日本語対応がしっかりしている
- 信託保全あり
安心と信頼で人気を誇る、海外FXの歴史を物語る老舗FX業者。
最大レバレッジは400倍とあまり高くありませんが、出金拒否といったトラブルはなく、信頼性高いFX業者だと言えるでしょう。
またiFOREXはロスカット水準が0％なため、口座残高ぎりぎりまでポジションを保有できます。海外FXでは通常20～30%のロスカット水準となっているため、iFOREXの0%は他にあまり類を見ません。
| 最大レバレッジ | スキャルピング | ゼロカットシステム | 自動売買EA | ロスカット |
|---|---|---|---|---|
| 400倍 | 不可 | あり | 不可 | 0％ |
| 取引方式 | 取引ツール | 日本語サポート | ライセンス | |
| DD方式 | FXnet Viewer(独自ツール) | メール、電話、ライブチャット | 英領バージン諸島金融サービス委員会 | |
- やっぱり20年以上の実績は偉大。すべてにおいて安定した稼働を実現
- ロスカット水準0%だからハイレバトレードを思う存分楽しめそう
- 通貨ペアおよそ80種類あるので、メジャー通貨以外のマイナー通貨でトレードしたい人にはおすすめ
- サーバーインフラが不安定なのか、よくサーバーが落ちる
- FXnetなる独自プラットフォームもいいけど、MT4使えないのは残念
- スキャルピング不可＆EA使用できないので上級者には物足りない業者
第4位FBS
- 信頼度
- 通貨ペア
- レバレッジ
- 日本語サポート
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- 総合点
- 50点/60点
メリット- 100％入金ボーナスや各種キャンペーンが魅力
- 初回入金1ドルから(セント口座のみ)
- 信託保全がされている
- 取引量に応じたキャッシュバック(1ロットあたり最大15ドル)
- 最大レバレッジは3,000倍
スポーツカーが当たるといった豪華なキャンペーンも魅力
140ドルのレベルアップボーナスや100％入金ボーナス、さらにはスポーツカーがもらえるトレードコンテストなどお得なキャンペーンも見逃せません。
そんなFBSを有名にしたのはレバレッジ3,000倍と業界No.1のレバレッジの高さでしょう。マイクロ口座、スタンダード口座、ゼロスプレッド口座の3つの口座でレバレッジ3,000倍のトレードが行えます。
| 最大レバレッジ | スキャルピング | ゼロカットシステム | 自動売買EA | ロスカット |
|---|---|---|---|---|
| 3,000倍 | 可能 | あり | 可能 | 20％ |
| 取引方式 | 取引ツール | 日本語サポート | ライセンス | |
| NDD方式 | MT4/MT5 | LINE、メッセンジャー、電話、ライブチャット | キプロス証券取引委員会、ベリーズ国際金融サービス委員会 | |
- レバレッジ3,000倍はやはりすごい。どんなものか試してみたくなる魅力を感じる
- 自動売買(EA)用にVPSサーバが無料で使えるのはかなりお得
- 取引のたびにキャッシュバックされるのってポイント還元みたいで得した気分になる
- ボーナスはとっても魅力なのに出金時の条件が異様に厳しすぎて面倒くさい
- 公式ホームページが翻訳ソフトで訳しただけのような意味不明な日本語で、サポート部分はかなり不安
- 約定が滑りまくるのでスキャルピングには不向きな業者だと思う
第5位IS6FX
- 信頼度
- 通貨ペア
- レバレッジ
- 日本語サポート
- 入出金対応
- プロモーション力
- 総合点
- 48点/60点
メリット- 日本語対応が充実
- ボーナスが魅力(最大200％の入金ボーナスも)
- 最大レバレッジは1,000倍
IS6FXは、2016年にサービスをスタートさせた日本人に人気の海外FX業者「is6com」が、2020年9月にサービスを一新して誕生したFX業者です。リニューアル後は弱点でもあった「入出金の遅さ」を克服したほか、ボーナスキャンペーンがさらに充実。不定期ながら入金ボーナスが200％になることもあります。
そんなIS6FXの魅力は海外FXの中でも最高水準のレバレッジ1,000倍。これによりボーナスとハイレバレッジを利用してFXトレードを充分楽しむことが出来ます。また、海外FXでは一般的な追証なしゼロカットシステムが取り入れられているのでハイレバレッジな取引でも安心です。is6com時代には金融ライセンス未取得でしたが、IS6FXでは「セントビンセントグレナディーン島の金融ライセンス:26536BC2021」を取得。比較的簡単に取れると言われている金融ライセンスではありますが、一定の信頼性はあると考えてよいでしょう。
| 最大レバレッジ | スキャルピング | ゼロカットシステム | 自動売買EA | ロスカット |
|---|---|---|---|---|
| 1,000倍 | 可能 | あり | 可能 | 20％ |
| 取引方式 | 取引ツール | 日本語サポート | ライセンス | |
| NDD方式 | MT4/MT5 | メール、LINE、フォーム | セントビンセントグレナディーン島金融ライセンス | |
- 問い合わせに対する回答の素早さは群を抜いている
- 入出金対応は他と比べても早いと感じるので急ぎの際には便利
- 小額投資でも1,000倍のレバレッジがかけられるis6comならFX最大の魅力を実感できる
- 口座開設したときちょうど入金ボーナスが200%だったのでラッキー
- 取引通貨ペアが30種類以上はあるものの、他の海外FX業者と比べて少ない印象がある
- 金融ライセンスを取得しているが、比較的簡単に取れる金融ライセンスなので少し不安
- 感覚的にNDD方式でなくDD方式だと思う。気になる人は別の業者のほうがいいと思う
- ロスカット水準50%と高めなので、思い切ったハイレバレッジがかけられない
第6位MYFX Markets
- 信頼度
- 通貨ペア
- レバレッジ
- 日本語サポート
- 入出金対応
- プロモーション力
- 総合点
- 46点/60点
メリット- ハイレバスキャルピングトレードができる
- オーストラリア大手FX業者のホワイトラベルにて信頼性が高い
- ドル関連の通貨ペアのスプレッドは他と比べても狭い
オーストラリア生まれの中堅海外FXブローカー
広告を出さず、あまりキャンペーンも派手に行っていないこともあって、日本国内ではあまり知られてはいませんが、約定力や低スプレッドを武器に展開、堅実な運営を行っている業者の一つです。
2020年には公式サイトが日本語対応となったほか、2021年6月には取引条件やサービスを刷新するなどリニューアルが行われており、徐々に知名度が上がりつつあります。スプレッドが狭く安定していることや短期売買に特化した取引ツール「cTrader」が導入されていることなどから、中・上級トレーダーの中でも特に短期トレードを目指すスキャルピングトレーダーに向いているでしょう。
| 最大レバレッジ | スキャルピング | ゼロカットシステム | 自動売買EA | ロスカット |
|---|---|---|---|---|
| 500倍 | 可能 | あり | 可能 | 20％ |
| 取引方式 | 取引ツール | 日本語サポート | ライセンス | |
| NDD方式 | MT4/cTrader | メール、電話、チャット、LINE | セントビンセントグレナディーン | |
- データセンターが東京にあるって聞いたのでスピードについては非常に期待できる
- 豪ドル関連の通貨ペアを使う時にはMYFXMarketsは最高
- 公式ホームページを見るとよさそうなんだけれど、日本でやっている人が少なく情報が少ない
- プラットフォームでMT5が使えないのは少々残念
