XM(エックスエム)の金融ライセンスは安全なのか徹底解説!

 

今回のテーマは海外FX業者のXM(エックスエム)の「金融ライセンス」についてです。

金融ライセンスは、FX業者の安全性を判断する1つの指標ですので、ぜひ最後までご覧ください。

金融ライセンスとは?

「一定以上の安全性・安定性・信頼性があるので、金融事業をやっていいですよ」と、発行される許可証のことを「金融ライセンス」と言います。

当然、この金融ライセンスがなければFX業者は成り立ちません。

万が一、金融ライセンスを持たないFX業者を見つけても絶対に利用しないでください。

 

この金融ライセンスにおいて重要なのが、「どこの国(組織)が発行しているか」ということです。

非常に厳しい審査をする組織もあれば、ほぼ登録料を納付するだけで発行する組織もあると言われています。

ですから、FXトレーダーにとっては「どの金融ライセンスを持っているか」が重要となります。

 

XMはどの金融ライセンスを保有している?

XMセーシェル諸島(組織名:FSA)の金融ライセンスを持っています。

このセーシェル諸島のライセンスには以下のような特徴があります。

・自己資本に関する条件がない
・会計監査は不要
・会計書記役も不要

つまり、非常に緩い金融ライセンスであると言えます。

 

しかし、だからといってXMの安全性や信頼性が低いという事にはなりません。

その理由はどこにあるのでしょうか。

 

XMの組織全体の金融ライセンス取得状況は?

  • セーシェル諸島の金融ライセンス←XMの日本人向け口座に対して発行されているのがコレ
  • キプロス共和国(CySEC)の金融ライセンス
  • イギリス(FCA)の金融ライセンス
  • オーストラリア(ASIC)の金融ライセンス

 

XMグループは4企業で成り立っており、上記の金融ライセンスを持っています。

 

この中で、注目すべきなのは「イギリスの金融ライセンス」と「キプロス共和国の金融ライセンス」です。

トップクラスで審査が厳しいとされており、このどちらかを持っているだけでも、安全性は非常に高いと言えます。

 

ちなみに、「キプロス共和国の金融ライセンスを持っているFX業者」が万が一破綻しても、投資家一人一人に対し、日本円にして約240万円の補償が付与されます。

 

グループ会社が、このレベルの金融ライセンスを持てているのだから、『XMグループ全体』が信用できる

→セーシェル諸島の金融ライセンスではあるものの日本人向け口座についても信用できる」というのが筆者の結論です。

 

ですが、ここで浮かんでくるのが「じゃあ、XMは日本人向け口座に関してもキプロス共和国の金融ライセンスを持っておけばいいのに……?」という疑問ですよね。

それについては、次の章で解説していきます。

日本人は「キプロス金融ライセンスの支配下にある口座」を作れない!

理由は単純で、そもそも「日本人は、キプロス共和国の金融ライセンス下でコントロールされているFX口座を持つことができない」からです。

(世界の全FX人口のうち半数以上が日本人だと言われていますから、「じゃあ、日本人は切り捨てよう!」というわけにはいきません。XMは老舗であり、日本人ユーザーも多いですからなおさらです)

 

以前は、日本人も「キプロス金融ライセンス」のFX口座を持つことができました。

ですが、そのままでは「日本人のお金が海外(XMなど)に流れていく」ことに他なりませんよね。

そこで、日本の金融庁は、キプロス共和国の金融庁に対して「日本人が利用できないようにしてくれませんか?」と頼んだそうです。

「頼んだ」とは言うものの、「圧力」に近いものがあったとも言われています。

 

こういった流れがあったため、XMは新規に会社を作って、「日本人がXMFX取引をしてくれる環境」を保とうとしたわけです。

もちろんキプロス共和国の金融ライセンスではダメですから、セーシェル諸島のものを選んだという事ですね。

 

「本当はキプロス共和国の金融ライセンスも取れるけれど、大人の事情でセーシェル諸島の金融ライセンスにしている」というだけですから、日本人がXMを使う事には(金融ライセンス関連に限って考えれば)何のリスクもないと言えるでしょう。

 

XMが日本国内の金融庁に登録しないのはなぜ?

国内FX業者の場合は、日本国内の金融庁に登録しなければ営業することができません。

しかし、「XMには日本人向け口座があるのだから、日本国内の金融庁にも登録しておけばいいのに!」と感じる人もいるかと思います。

 

ですが、それをしてしまうと「日本国内におけるFXのルール」を守らなければならなくなるので、「XMのメリット」が大幅に損なわれる事になります。

ここで言うXMのメリットは主に2つあります。

メリット
①レバレッジ倍率の高さ
②ゼロカットシステム

 

①レバレッジ倍率の高さ

XMの最大レバレッジ倍率は888倍です。

危険な感じがするかもしれませんが、「『普通の金額の取引』を非常に少ない自己資金で行うことができる」ので実は安全性が高いと言えます。

 

一方、国内FXの最大レバレッジ倍率は25倍であり、筆者としては「XMよりも危険にさらされやすい」と感じています。

 

例えば、

  • 100万円分の取引をする
  • それぞれレバレッジを最大にする(888倍、25倍)

 

とすると、自己資金は

  • 国内FX:約4万円
  • XM:約1,126円

 

となります。

つまり「取引金額を一定に保つ」のであれば、国内FXのほうが資金が減りやすく、リスクも高いと言えます。

※ただし「ハイレバレッジ取引が楽しくなる→取引金額も上げてしまう」となると、リスクが大きくなるので気を付けましょう。

 

②ゼロカットシステム

「証拠金を超えるマイナスが発生しないシステム」のことを「ゼロカット(システム)」と言います。

つまり、「口座残高が10万円なら、消えるのは10万円までで済む」ということです。

 

チャートの急変動などがあると、「ロスカットが追い付かず、口座残高がマイナスになる」という事があり得ます。

しかし、ゼロカットシステムがあれば、口座残高を0まで戻してくれるというわけですね。

 

国内FXにはゼロカットがありません。

なぜなら、金融法によって「投資者の損失を補填してはならない」と決まっているからです。

ですから、万が一XMが日本の金融庁に登録してしまえば、ゼロカットシステムは廃止せざるを得なくなります。

 

ちなみに、ゼロカットシステムにおける「口座残高の補填作業」は瞬時に行われるわけではありません。

不安になるかもしれませんが、しばらく待つしかありません。

 

ただし、XMの場合は「ポジションを保有したままだと、ゼロカットが発生しない」というルールがあります。

ですが、「ポジションを保有したままだが、入金した」のであればその後すぐにゼロカットが発生します。

「決済したくないけれど、ゼロカットしてほしい」場合は入金しましょう。

まとめ:XMの金融ライセンス事情を見ると安全性の高さが分かる! 

  • XMの日本人向け口座の金融ライセンスはセーシェル諸島のもの
  • キプロス共和国の金融ライセンスを持ってるから安心!
  • 日本の金融庁に登録していないのは「XMの魅力」がほぼ消えてしまうから!

 

XMの金融ライセンスについて解説しました。

「セーシェル諸島の金融ライセンスです」という情報「だけ」を見ると心配になるかもしれませんが、よくよく調べれば危険性が非常に低いという事が分かります。

ゼロカットがあるXMでぜひハイレバ取引にチャレンジしてくださいね。

 

さいごに

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日本語サポートがしっかりしているので、まったく不安はない
どこの海外FX業者を選んでいいかよくわからなかったらとりあえずXMにしておけば問題ない
スプレッドが全般的に広めなので、スキャルピングトレードしようとする人には向いていない
Zero口座はレバレッジも500倍だし、ボーナスもないので開設するメリットがあまりない
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3iFOREX
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4FBS
信頼度
通貨ペア
レバレッジ
日本語サポート
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50点/60点

メリット
  • 100%入金ボーナスや各種キャンペーンが魅力
  • 初回入金1ドルから(セント口座のみ)
  • 信託保全がされている
  • 取引量に応じたキャッシュバック
  • 最大レバレッジは3,000倍
他を圧倒する海外FXNo.1の3,000倍というハイレバレッジ。
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FBS は2009年に設立された海外FX業者です。これまでに190ヶ国以上1500万人のお客様にサービス提供し、海外FX初心者からFXトレード経験豊富な専用トレーダーまで、数多くのユーザーに利用されています。また、FCバルセロナがスポンサーといった話題性も豊かです。
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3,000倍 可能 あり 可能 20%
取引方式 取引ツール 日本語サポート ライセンス
NDD方式 MT4/MT5 LINE、メッセンジャー、電話、ライブチャット キプロス証券取引委員会、ベリーズ国際金融サービス委員会
レバレッジ3,000倍はやはりすごい。どんなものか試してみたくなる魅力を感じる
自動売買(EA)用にVPSサーバが無料で使えるのはかなりお得
取引のたびにキャッシュバックされるのってポイント還元みたいで得した気分になる
ボーナスはとっても魅力なのに出金時の条件が異様に厳しすぎて面倒くさい
公式ホームページが翻訳ソフトで訳しただけのような意味不明な日本語で、サポート部分はかなり不安
約定が滑りまくるのでスキャルピングには不向きな業者だと思う

5is6com
信頼度
通貨ペア
レバレッジ
日本語サポート
入出金対応
プロモーション力
総合点
48点/60点

メリット
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  • ボーナスが魅力(最大200%の入金ボーナスも)
  • 最大レバレッジは1,000倍
海外FX最高水準1,000倍のハイレバレッジ。
口座開設ボーナスや入金ボーナスも充実
is6comは2016年12月に設立されたまだ新しい海外FX業者です。ボーナスキャンペーンが充実しており、不定期ながら入金ボーナスが200%であることもあります。
そんなis6comの魅力は海外FXの中でも最高水準のレバレッジ1,000倍。
これによりボーナスとハイレバレッジを利用してFXトレードを充分楽しむことが出来ます。また、海外FXでは一般的な追証なしゼロカットシステムが取り入れられているのでハイレバレッジな取引でも安心です。
しかしながら金融ライセンスが未取得ということもあり、is6comを利用する際の資金管理には自己責任が付きまといます。その点に不安がある人は利用しないほうがよいかもしれません。
最大レバレッジ スキャルピング ゼロカットシステム 自動売買EA ロスカット
1,000倍 可能 あり 可能 50%
取引方式 取引ツール 日本語サポート ライセンス
DD方式 MT4 メール、LINE、フォーム 未登録
問い合わせに対する回答の素早さは群を抜いている
入出金対応は他と比べても早いと感じるので急ぎの際には便利
小額投資でも1,000倍のレバレッジがかけられるis6comならFX最大の魅力を実感できる
口座開設したときちょうど入金ボーナスが200%だったのでラッキー
取引通貨ペアが33種類。他の海外FX業者と比べて半分ぐらいとかなり少ない
金融ライセンス未取得というのは正直不安に思う
感覚的にNDD方式でなくDD方式だと思う。気になる人は別の業者のほうがいいと思う
ロスカット水準50%と高めなので、思い切ったハイレバレッジがかけられない

6MYFX Markets
信頼度
通貨ペア
レバレッジ
日本語サポート
入出金対応
プロモーション力
総合点
46点/60点

メリット
  • ハイレバスキャルピングトレードができる
  • オーストラリア大手FX業者のホワイトラベルにて信頼性が高い
  • 豪ドル関連の通貨ペアのスプレッドは他と比べても狭い
豪ドルがらみの銘柄取引に注目。
オーストラリア生まれの中堅海外FXブローカー
MYFX Marketsは、2013年にオーストラリアで設立された海外FX業者。
広告を出さず、あまりキャンペーンも派手に行っていないこともあって、日本国内ではあまり知られてはいませんが、約定力や低スプレッドを武器に展開、堅実な運営を行っている業者の一つです。
そのため一部のコアなユーザーには人気で、海外FX初心者にはあまりおすすめできませんが、中・上級トレーダーの中でも特に短期トレードを目指すスキャルピングトレーダーには向いていると言えます。
最大レバレッジ スキャルピング ゼロカットシステム 自動売買EA ロスカット
400倍 可能 あり 可能 20%
取引方式 取引ツール 日本語サポート ライセンス
NDD方式 MT4 メール、電話、チャット、LINE セントビンセントグレナディーン
データセンターが東京にあるって聞いたのでスピードについては非常に期待できる
豪ドル関連の通貨ペアを使う時にはMYFXMarketsは最高
公式ホームページを見るとよさそうなんだけれど、日本でやっている人が少なく情報が少ない
プラットフォームでMT4以外が使えないのは少々残念

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