海外FXと日本国内のFXの違いとは？
海外FXでは日本国内のサービスにはない画期的なサービスを提供している業者がたくさんあります。
国内の個人向け店頭FXでは、取引金額の4％以上の証拠金が必要で、レバレッジは最大25倍です。海外FXでは、業者・口座・銘柄ごとに異なる倍率やボーナスを用意している場合があります。条件が異なることと、サービス全体の優劣は分けて比較しましょう。
「どうせ自分の資金をかけてFXをやるなら、大きく利益を上げたい！」
これが国内外に関わらず、全てのトレーダーの想いではないでしょうか？
海外FXで大きな夢を見てみたいですよね？
そのためには、海外FXのメリットやサービス内容だけではなく、デメリットや注意点にも目を向けていく必要があります。なぜなら
損失の許容額と取引数量を決め、費用や契約条件まで確認することが、取引を続けるうえで大切です。
損失を必ず避けられる方法ではありませんが、予定外の大きな取引を防ぐための基本になります。
そこでここでは、海外FXトレードのメリットを５個、デメリットを３個ピックアップしてみました。
海外FXのメリットとデメリット、それぞれの注意点について確認していきましょう！
海外FX取引におけるメリットとは？
1.ハイレバレッジが実現できる
やはり、海外FXの醍醐味と言えば、ハイレバレッジでの取引が実現できるということです。
国内の個人向け店頭FXは最大25倍です。法人やFX以外の商品の条件まで同じという意味ではありません。
日本の金融庁のルールでそう決まっているからです。
レバレッジとは英語で「てこの原理」を指す言葉で、少ない証拠金（自己資金）でも、レバレッジを使えば、大きな金額の取引を実現することができます。
一方、海外FXでは、たとえばXMのスタンダード口座は最大1,000倍、Zero口座は最大500倍と案内されています。設定できる上限は、有効証拠金や銘柄などの条件にもよります。
たとえば、FXでは証拠金と呼ばれる自己資金が100万円あったとします。
証拠金100万円に対して実際の取引金額を2,500万円とすると、実効レバレッジは25倍です。最大25倍の口座を使うことと、常にその上限まで取引することは別です。
同じ100万円で取引金額10億円なら、実効レバレッジは1,000倍です。これは単純な倍率の計算例であり、実際にその数量を注文できるという案内ではありません。銘柄の数量上限や証拠金条件も関わります。
大きな取引金額は、利益だけでなく損失も拡大させます。最大倍率を使う前提ではなく、損切りまでの値幅と取引数量を先に決めましょう。
ただし、ハイレバレッジでの取引における注意点は、証拠金を極端に少なくしてしまうと、強制ロスカットされる可能性が高くなってしまうことです。
ロスカット水準は会社・口座によって異なります。たとえばXMスタンダード口座の公式案内は証拠金維持率20％です。「海外FXは一律20～30％」ではありません。
入金額を増やすだけで安全になるわけではありません。取引数量を増やさず余力を確保することと、許容できる損失額を決めることをセットで考えましょう。
2.追証なしのゼロカットシステムに対応している業者が多数ある
FX取引には当たり前の話にはなりますが、証拠金と呼ばれるFXに投資するための自己資金が必要です。
2020年のコロナショックのような市場の混乱や、経済指標・政策発表の前後には、大きく相場が動く場合があります。
いつもプラスに転じてくれれば問題はないのですが、マイナス、つまり損失につながることもあり得るわけです。
そんな時に心配になるのが、自分のFX口座に預けてある証拠金です。
取引の数量が大きいと、相場急変時に預けた証拠金を上回る損失が生じることがあります。マイナス残高の扱いを確認しておく必要があります。
ゼロカットを提供する会社がありますが、対象口座や適用条件は同じではありません。ゼロカットは、損失が出ないことや入金額の返金を保証する制度ではありません。
「追証なしのゼロカットシステム」をもう少し詳しく見ていきましょう。
通常、FXには「強制ロスカット」といって各社ごとのロスカット水準が設定されています。
強制ロスカットは、会社が定める証拠金維持率などの条件に達したとき、ポジションを強制決済する仕組みです。
損失拡大を抑えるための仕組みですが、急変動や価格の飛びなどにより、想定した価格で決済できない場合があります。
急変動時には、ロスカット後もマイナス残高が残る場合があります。ゼロカットは、その残高を規約に基づいてリセットする仕組みで、ロスカットそのものとは別です。
適用対象なら、マイナス残高を業者が負担する仕組みがあります。ただし、不正取引などの除外条件や、他口座の残高から先に補填するルールがある会社もあります。「いかなる場合も借金を負わない」と一律にはいえません。
国内FXでも、ロスカット後に不足金が生じれば、その支払いが必要となる場合があります。追加証拠金と、決済後に残った不足金は、場面を分けて確認しましょう。
追証は「追加証拠金」のことで、建玉を維持するために追加の証拠金を求められる場面などで使われます。支払いが困難な場合の対応は契約や個別事情によるため、業者へ連絡し、必要に応じて専門家に相談する必要があります。
ゼロカットがあっても、預けた資金を失う可能性はあります。制度の名称だけで安心せず、対象の口座とルールを確認しましょう。
BigBossのスタンダード・プロスプレッド・MASSスタンダードでは、他の対象口座の残高やクレジットを使う補填ルールが公式に案内されています。口座を分けても、残高への影響が独立しているとは限りません。
取引に使うお金を借り入れていた場合、その借入金はゼロカットで免除されません。生活費や返済資金を、取引の原資と混同しないことが大切です。
規約上の適用条件を満たしたときの対応と、不正取引などの対象外の場合を区別してください。
これはトレーダーにとって強力なメリットです。
3.取引ボーナス・入金ボーナスやキャッシュバックなどが多彩
海外FX業者は日本人のユーザーを増やすために色々な取引ボーナス、入金ボーナスやキャッシュバックキャンペーンなどを定期的に行っています。
口座開設ボーナス、入金額に応じたボーナス、取引量に応じたポイント制度などがあります。ただし、現金として出金できるものと、取引専用のクレジットは区別しましょう。
クレジットが付くことと、自分の現金残高が増えることは別です。対象口座、付与手順、出金・資金移動時の扱いを確認します。
XMの公式ロイヤルティプログラムには、対象となる取引でXMPを集め、ボーナスや条件付きの現金残高などへ交換する制度があります。獲得・交換の条件は口座やステータスで異なります。
特典の金額だけでなく、取引コストや対象商品を含めて比べたいところです。
ポイントを増やすために予定外の売買を繰り返すと、取引コストや損失が還元額を上回る場合があります。
4.多くの通貨ペアや商材で取引できる
海外FX業者は、たくさんの通貨ペアや商材で取引できるところが多数あります。
米ドル、ユーロ、ポンドなどのメジャー通貨はもちろんのこと、マイナー通貨にも対応しています。
原油などのエネルギー系、金、銀、プラチナなどの貴金属系、メタル系、インデックス系、日経２２５、ダウ、NASDAQ、主要株価指数などのCFD取引も可能です。
最近では、ビットコイン、リップル、イーサリアム、ビットコインキャッシュなどの仮想通貨も取引できる業者も出てきました。
国内にもCFDや暗号資産関連の商品を提供する金融機関があります。口座が共通か別か、現物かCFDか、取引できる商品を確認して比較しましょう。
一つの口座で複数の商品を扱えることは便利ですが、商品ごとに契約数量、取引時間、証拠金条件が異なります。
リスクを考えたさまざまな商材への分散投資もできますし、ハイレバレッジで大きな利益を狙う取引も可能です。
トレーダーの希望に応じて取引できるのが、海外FXの最大のメリットです。
5.約定環境を比較して選べる
FX取引において、約定スピードは大変重要になってきます。
特にスキャルピングなどの短期トレードの場合は、1秒1秒で変動があるからです。利益が出そうな時にスリッページなどが起こり、すぐに約定できないのではせっかくのチャンスを台無しにしてしまうことになりかねません。
また、マイナスが出そうになって、損切りをしたい場合も約定スピードは大切です。約定力が低いと、どんどんマイナスがかさんでしまう結果になります。
データセンターやサーバーの環境は、約定に関わる要素の一つです。ただし、所在国や設備名だけで、国内業者より必ず速いとは判断できません。
端末、通信回線、取引サーバーなどには障害の可能性があります。過去の約定速度や稼働実績が、今後の無停止を保証するわけではありません。
海外ＦＸ業者を選ぶ際は、「約定力の高さ」も大きなポイントになるので評判などを調べてから口座開設することをお勧めします。
海外FX取引におけるデメリットとは？
1.注文処理方式の名称だけで判断しない
海外FX業者の取引方式は大きく分けて２種類あります。
NDD方式とDD方式です。
NDDはディーリングデスクの介入をしない方式を指す表現ですが、個人と店頭FX業者の契約と、業者の外部へのカバー取引は区別します。
DDは、ディーリングデスクが注文処理などに関与する方式を指す表現です。名称だけで、不正の有無や執行品質は判断できません。
店頭FXは相対取引で、提示価格や注文執行、利益相反などの条件を確認する必要があります。DDなら不正、NDDなら安全という二分法では見分けられません。
FX取引をする上で、この方式の違いはかなり重要になります。
取引費用は口座や銘柄、時間帯によって異なります。スプレッドのほかに手数料やスワップがある場合もあるため、同じ条件の総費用で比較しましょう。
ボーナスと現金のキャッシュバックは受け取れるものが異なります。還元を含めても、取引損失や費用がなくなるわけではありません。
当サイトのトップページでは、海外FX業者の総合ランキングと条件比較を紹介しています。
取引ルールや契約法人の開示、出金条件、注文執行の方針を確認し、不明点は申し込み前に問い合わせましょう。
口コミは、利用した口座や投稿時点を確かめながら参考にし、評判だけでリスクがなくなるとは判断しないようにしましょう。
2.海外FX業者との取引は自己責任
海外のライセンスがあることと、日本の金融商品取引業の登録があることは別です。金融庁は、日本居住者に対してFX取引を業として行うには登録が必要と案内しています。
金融庁の警告は、海外ライセンスの有無や高いレバレッジだけで判断するものではありません。登録状況と、実際に契約する法人を確認することが大切です。
国内FXでもロスカット後に不足金が発生する場合があります。国内・海外のどちらにも、取引の仕組みと契約上の義務の確認が必要です。
国内の規制と、海外の資金保護制度は、内容や対象が異なります。同じ名称の制度だと決めつけず、適用範囲を確認しましょう。
海外FX業者と取引するためには、自分でどんな業者なのか、信頼がおける業者なのかを見極める目が必要になってきます。
借金の整理を考える場合、破産手続と免責の可否は個別の事情に基づく判断が必要です。「海外FXの損失だから自己破産が必ず認められない」と一律に決まるわけではありません。
ハイレバレッジで、追証なしのゼロカットシステムを採用していると言っても、業者によっては契約違反で後から追証請求をしてくる場合も現実には存在します。
また、日本国内のFX取引では信託保全が義務化されています。
信託保全とは万が一FX業者が倒産した場合でも、信託保全の範囲の金額が返金されるものです。
海外業者の分別管理や補償の仕組みは、契約する法人・制度・対象条件によって異なります。分別管理と、取引損失の補償、破綻時の返還制度を分けて確認しましょう。
ライセンスの対象法人、資金管理、監査・開示資料、出金条件などを確認します。スポンサー契約があることだけで、資金力や返金の確実性は保証されません。
知名度や会社の規模だけで選ぶのではなく、自分に適用される契約と取引条件を確認して比較しましょう。
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3.海外FXに対する税金や出金手数料が高い
海外FX業者とのトレードでは、証拠金を海外口座に入金する必要があります。
入出金の費用は、業者・方法・通貨・金額によって異なります。たとえばXMは業者側の入出金手数料を負担する一方、送金手数料が発生する場合があると案内しています。すべての海外FX出金に一律2,000～5,000円がかかるわけではありません。
業者側の費用、銀行などの受取・中継手数料、為替換算の費用を分けて確認しましょう。税金については、日本居住の個人で、申告分離課税の対象とならない海外店頭FX等の利益は、一般に雑所得の総合課税となります。国内の対象FX取引とは課税の仕組みが異なり、他の所得や控除によって負担は変わります。
最大レバレッジを変えても、同じ数量の損益は同じ
次はドル円150円、取引数量1万米ドル、手数料等なしと仮定した例です。買ったあと1円下落して決済した場合を比べます。実際の必要証拠金には、銘柄別の計算方法や換算レートなどが関わります。
| 計算する項目 | レバレッジ25倍での例 | レバレッジ1,000倍での例 |
|---|---|---|
| 取引金額 | 150万円 | 150万円 |
| 必要証拠金の単純計算 | 150万円÷25＝6万円 | 150万円÷1,000＝1,500円 |
| 1円下落時の価格差による損失 | 1円×1万米ドル＝1万円 | 1円×1万米ドル＝1万円 |
証拠金が少なく済むことと、損失が小さくなることは別です。逆に、証拠金いっぱいまで数量を増やすと、小さな値動きでも口座全体への影響が大きくなります。
他口座から補填するルールも確認する
同じ通貨の口座Aがマイナス5,000円、口座Bに3,000円ある例を考えます。クレジットや他の建玉がなく、所定のゼロカット条件を満たすと仮定します。これはBigBossの対象口座で案内されている、他口座から先に補填する仕組みを理解するための例です。
| 段階 | 口座A | 口座B |
|---|---|---|
| マイナスが発生した時点 | －5,000円 | 3,000円 |
| Bの残高を補填に充当 | －2,000円 | 0円 |
| 残額にゼロカットが適用された場合 | 0円 | 0円 |
口座Aがゼロに戻っても、口座Bの3,000円がそのまま残るとは限りません。商品や口座の制度を確認する際は、海外FX口座を選ぶときの比較ポイントも参考にしてください。税金や本人確認も含めた違いは、国内FX口座と海外FX口座の比較に整理しています。
まとめ
海外FX業者のサービスには、日本国内にはない豪華なサービスや特典が盛りだくさんです。
しかし、海外FX業者を慎重に選ばないと、詐欺行為にあったり自己資金を全て失うことになったり、もっとひどいと追証で借金を背負う場合もあります。
そうならないためにも、海外FX業者のサービスのメリット、デメリットをよく比較してから口座開設を行うようにしましょう。
取引数量、損切り幅、残しておく余力をセットで考えましょう。入金額だけを増やし、その分だけ取引も増やしてしまうと、相場変動の影響は小さくなりません。最初はデモや小さい数量で操作と費用を確かめる方法もあります。
口座開設ボーナスがあれば、取引を試す選択肢になります。利用する際は、対象口座・本人確認・利益の出金条件を確認しましょう。
自己資金を追加する場合や取引数量を増やす場合は、その資金も損失にさらされます。ボーナスの存在だけで取引全体を無リスクとは考えないようにしましょう。
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