IS6FXのスタンダード口座は、FX・貴金属で最大1,000倍のレバレッジを利用できます。ただし、スプレッドやスワップは銘柄・口座・売買方向によって異なるため、他の商品と組み合わせる際は値動きだけでなく保有コストも比較しましょう。
IS6FX単体だけでも十分ではありますが、もし、IS6FXと相性の良い金融商品があるとしたらいかがでしょうか？
結論から言うと、IS6FXと相性の良い金融商品として挙げられるものとして「株式」や「投資信託」が挙げられます。
併用する場合は、どの資産を何の目的で持つか、リスクが重なっていないかを確認することが大切です。
そこで今回は、株式投資や投資信託などの特徴について説明をし、IS6FXとの相性が良い理由について徹底説明いたします。
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株式投資って何？
そもそもの「株式投資とは何か」という点からお話すると、株式投資とは『将来性のある企業を見つけ、その企業に出資すること』です。
企業へ出資する代わりに、その株主としての権利を得ることができます。出資することによって、その会社の経営に株主として参加する権利を獲得することができるわけです。株主となることで、企業の経営に参加できる権利が得られることは大きなメリットですが、元本保証がなく、株価の変動によって損失を被ってしまうデメリットがあります。
株式投資には様々な特徴がありますが、主な特徴を詳しく見ていきましょう。
1.キャピタルゲイン、インカムゲイン、株主優待の3つの利益を狙える
株式投資では3つの利益を狙うことができます。
キャピタルゲイン
キャピタルゲインとは、買った株式を買値より高く売ることで得られる利益です。反対に、買値より安く売れば損失になります。
株式とIS6FXでは取引の仕組みが違います。レバレッジが高いから有利という比較ではなく、使う資金と許容できる損失を分けて考えましょう。現物株の長期保有とFXの短期売買を併用する場合も、どちらかの損失をもう一方で必ず取り戻せるわけではありません。
インカムゲイン
インカムゲインとは、「株を保有することにより得られる利益」」を指します。
配当は、キャピタルゲインに比べて安定的に入ってくる傾向のため、昨今話題になっている経済的自立をして早期退職をする「FIRE」を目指す場合、インカムゲインは非常に重要な要素です。
FXのスワップポイントは通貨ペアや売買方向、業者の条件によって変わり、受け取りではなく支払いになる場合もあります。コロナ禍の低金利を現在も続く前提にはできません。株式の配当も減配・無配の可能性があるため、いずれも確実な定期収入とは区別して考えましょう。
株主優待
株主優待とは、その企業の株を買ってくれた投資家に対して、優待券などのプレゼントをしてくれる制度です。外食優待券の他、施設利用券・日用品や食料品などの生活基盤を支えるものを受け取ることができます。
| 種類 | 内容 | 買う前に確認すること |
|---|---|---|
| 外食優待券 | 対象の店舗で利用する割引券・食事券 | 使える店舗・期限・最低保有株数 |
| 金券 | 商品券やプリペイドカードなど | 利用先・金額・継続保有条件 |
| 施設利用券 | 遊園地などの入場券・割引券 | 対象施設・同伴者の扱い・予約条件 |
| 日用品 | 自社製品などの日用品 | 優待の対象者・発送時期 |
| 飲料・食品 | 食品や飲料などのセット | 選択可否・保有期間・制度の継続状況 |
| 優待カード | 対象店舗の割引や還元など | 対象となる支払い・上限・併用条件 |
| カタログギフト | 掲載された品物などから選択 | 申込期限・必要株数・長期保有条件 |
優待の内容は変更・廃止されることがあります。以前の企業名一覧をそのまま現在のおすすめ銘柄として使わず、購入前に各社のIRで最新の権利確定日と条件を確認しましょう。
株式優待は様々なかたちがありますので、ご自身が好む株主優待を探してみましょう。
2.分散投資ができる
株式は、複数の企業や業種に分けて保有することで、一社に集中するリスクを抑える考え方があります。ただし、銘柄数を増やすだけで十分とは限りません。同じ業種や同じ国に偏れば、同時に値下がりすることもあります。
IS6FXで米ドルを買い、別口座で米国株を円換算で保有する場合などは、口座を分けても為替の影響が重なることがあります。商品名だけでなく、中身の通貨・業種・国の偏りを見ることが大切です。
3.株価や企業情報を確認しながら判断できる
上場株式は市場の取引価格を確認でき、決算などの企業情報を判断材料にできます。ただし、情報を調べれば将来の値動きが簡単に読めるという意味ではありません。
業績が良くても、市場の期待に届かなければ株価が下がる場合があります。FXと同じように、買う理由と売る条件を事前に整理しておきましょう。
投資信託の特徴とは
投資信託は、自分で個別銘柄を選ぶ代わりに、運用方針に沿った商品を選ぶ方法です。IS6FXと組み合わせるなら、短期売買と長期の資産形成など、役割を分けて考えると整理しやすくなります。
投資信託って何？
投資信託とは、株式や債券などの資産に投資家に代わってプロのファンドマネージャーが運用してくれる商品です。
投資信託の特徴については以下の通りです。
1.運用を資産運用のプロフェッショナルに任せられる
投資信託は、運用会社が商品の方針に沿って資産を運用します。投資家が毎回すべての銘柄を売買する必要はありませんが、プロに任せれば損をしないという仕組みではありません。
レバレッジ型など値動きの大きい商品もあります。目論見書で投資対象・運用方針・費用を確認し、保有中も自分の目的に合っているかを見直しましょう。
2.様々な商品を取り扱っている
投資信託には、国内外の株式、債券、不動産投資信託などを対象にするものがあります。一つの資産を中心に運用する商品も、複数の資産を組み合わせる商品もあります。
似た名前でも、為替ヘッジの有無や指数、費用が違う場合があります。商品数の多さだけで選ばず、IS6FXの取引とどのリスクが重なるかを確認しましょう。
3.少ない金額から投資できる
投資信託は、取扱金融機関や商品によっては少額から積み立てられます。ただし、どの商品も100円から購入できるわけではありません。最低購入金額と積立条件を確認してください。
毎月の積立額は、FXでその月にいくら稼げるかを前提にせず、収入と生活費から無理なく続けられる金額にしておくと管理しやすくなります。
IS6FXと株式投資、投資信託を組み合わせるメリットは？
IS6FXと株式・投資信託を組み合わせるメリットは、目的や保有期間を分けて資金管理を考えられることです。組み合わせるだけで利益が増える、損失がなくなるという意味ではありません。
1.分散投資ができる
分散で確認したいのは、口座数ではなく値動きの原因です。例えば、米ドル／円の買いと、為替ヘッジなしの米国株投資信託は、円高でどちらも円換算の評価額が下がることがあります。
IS6FXと他の資産でリスクが重なる場面
| 組み合わせの例 | 重なる要因 | 確認すること |
|---|---|---|
| 米ドル／円の買い＋為替ヘッジなしの米国株投信 | 円高の影響 | FXの保有数量と投信の外貨比率 |
| 株価指数の買い＋株式投信 | 株式市場全体の下落 | 地域・業種の集中 |
| FX＋円で使う予定のお金 | FXの損失で生活資金が不足 | 生活費を取引口座へ移さない |
これは仕組みを理解するための例で、将来の相場予測ではありません。資産を増やすこと以上に、同じ理由で損失が膨らむ配置になっていないかを確認しましょう。
2.インカムゲインの性質を分けて考えられる
株式の配当、投資信託の分配金、FXのスワップポイントは、いずれも保有中の受け払いに関係しますが、同じ性質ではありません。配当や分配金は減額・無配になることがあり、スワップポイントは受取から支払へ変わる場合もあります。
投資信託の分配金には、自分の元本の一部が戻る元本払戻金が含まれることもあります。受取額だけを利益と考えず、価格の増減と費用を含めた損益で確認してください。
株式投資・投資信託を併用することでIS6FXに集中できる
株式・投資信託とIS6FXの資金を分けておけば、何のために保有しているかを整理しやすくなります。ただし、別の資産があるからFXの取引量を増やしてよいわけではありません。
例えば「長期積立は毎月の収入から続ける」「FXの損失を埋めるために積立資産を崩さない」と先に決めておく方法があります。必要な生活費を確保し、取引を休む判断もできる金額で運用しましょう。
まとめ
株式・投資信託は、IS6FXとは違う目的で資金を持つ選択肢になります。大切なのは、商品を増やすことではなく、保有期間・値動きの要因・費用・使う予定を分けて管理することです。
配当や分配金を固定収入と決めつけず、資産全体で損失が出た場合も生活を続けられる配分にしましょう。
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