損切りとは、損失が出ているポジションを決済し、損失を確定させることです。
FXや株式投資では、損失の拡大を防ぎ、資金を守るために重要なリスク管理方法として使われます。
損切りは負けを認める行為ではなく、大きな損失を避けて次の取引機会を残すための重要な判断です。
この記事でわかること
- 損切りの意味
- ロスカットとの違い
- 損切りラインの決め方
- FXで損切りが重要な理由
- 初心者向け注意点
損切りとは？
損切りとは、保有しているポジションや資産に損失が出ている状態で決済し、損失を確定させることです。
たとえば、ドル円を150円で買った後に148円まで下落し、これ以上の損失を避けるために決済する行為が損切りです。
投資やトレードでは、損失を小さく抑えるために欠かせない考え方です。
損切りの読み方
損切りは、「そんぎり」と読みます。
英語ではStop LossやCut Lossと表現されます。
FXでは、損切り注文をストップロス注文と呼ぶこともあります。
損切りの基本
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 名称 | 損切り |
| 読み方 | そんぎり |
| 英語表記 | Stop Loss / Cut Loss |
| 意味 | 損失が出ているポジションを決済して損失を確定すること |
| 主な目的 | 損失拡大の防止、資金管理、リスク管理 |
| 関連用語 | ロスカット、利確、損切りライン、逆指値、資金管理、リスクリワード |
損切りは、投資で生き残るための守りの技術です。
損切りの基本イメージ
| 取引 | 価格 | 状態 |
|---|---|---|
| ドル円を買う | 150円 | 買いポジションを保有 |
| 価格が下落 | 148円 | 含み損が発生 |
| 148円で決済 | -2円分 | 損切り |
損切りを行うことで、さらに大きな下落による損失拡大を防ぐことができます。
損切りと含み損の違い
| 用語 | 意味 |
|---|---|
| 含み損 | まだ決済していないが、評価上は損失が出ている状態 |
| 損切り | 含み損のあるポジションを決済して損失を確定すること |
含み損は未確定の損失で、損切りをすると損失が確定します。
損切りと利確の違い
| 用語 | 意味 |
|---|---|
| 損切り | 損失を確定する決済 |
| 利確 | 利益を確定する決済 |
損切りは損失を限定するための決済で、利確は利益を確定するための決済です。
利確とは？
利確とは、利益が出ているポジションを決済し、利益を確定させることです。
たとえば、ドル円を150円で買い、152円で売って利益を確定する行為が利確です。
トレードでは、損切りと利確の両方を事前に考えることが大切です。
損切りとロスカットの違い
| 用語 | 意味 |
|---|---|
| 損切り | 自分の判断や注文で損失を確定すること |
| ロスカット | 証拠金維持率の低下などにより強制的に決済されること |
損切りは自分で行うリスク管理で、ロスカットは取引会社による強制決済です。
ロスカットとは？
ロスカットとは、損失が一定水準を超えた場合に、取引会社が強制的にポジションを決済する仕組みです。
FXでは、証拠金維持率が一定水準を下回るとロスカットが発生する場合があります。
ロスカットは資金を守る仕組みですが、発動する時点では大きな損失になっていることが多いため、事前の損切りが重要です。
損切りラインとは？
損切りラインとは、ここまで価格が不利に動いたら損切りする、と事前に決めておく価格水準のことです。
エントリー前に損切りラインを決めておくことで、感情的な判断を避けやすくなります。
FXでは、逆指値注文を使って自動的に損切りする方法もあります。
逆指値注文とは？
逆指値注文とは、指定した価格に到達したら注文を発動させる方法です。
買いポジションを持っている場合、一定価格まで下がったら売り決済する注文を出すことで、損切りに使えます。
損失を限定するために、多くのトレーダーが利用する注文方法です。
損切りラインの決め方
許容損失額で決める
1回の取引で失ってもよい金額を決め、その範囲内で損切りラインを設定します。
チャートの節目で決める
サポートラインやレジスタンスラインを基準に損切りラインを決めます。
値幅で決める
エントリー価格から何pips逆行したら損切りするかを決めます。
損益比率で決める
利益目標に対して、損失幅が大きくなりすぎないように設定します。
時間で決める
一定時間たっても想定通りに動かない場合、損切りまたは撤退する方法もあります。
損切りが重要な理由
損失拡大を防げるから
損切りをしないと、含み損がさらに大きくなる可能性があります。
資金を守れるから
投資資金を残すことで、次の取引機会に挑戦できます。
冷静な判断につながるから
損切りルールを決めておくと、感情的な判断を避けやすくなります。
大きな失敗を避けられるから
小さな損失で撤退できれば、一度の取引で致命的な損失を受けにくくなります。
FXで損切りが重要な理由
FXでは、レバレッジを使うことで、少ない資金でも大きな金額を取引できます。
そのため、相場が少し逆方向に動いただけでも損失が大きくなる場合があります。
損切りをせずに放置すると、ロスカットや大幅な資金減少につながる可能性があります。
海外FXで損切りが重要な理由
高レバレッジを使いやすいから
海外FXでは高いレバレッジを利用できる場合があり、損切りの遅れが大きな損失につながりやすいです。
急変動でロスカットされる場合があるから
経済指標や要人発言のタイミングでは、短時間で大きく動くことがあります。
ゼロカットがあっても資金は失うから
ゼロカットにより口座残高以上の損失を防げる場合がありますが、口座資金を失うリスクは残ります。
損切りとレバレッジの関係
レバレッジを高くすると、少ない値動きでも損益が大きくなります。
そのため、高レバレッジ取引では、損切りラインを明確に決めておくことが特に重要です。
損切り幅が広すぎると、資金に対して大きな損失になる場合があります。
損切りと資金管理の関係
資金管理とは、1回の取引でどれくらいのリスクを取るかを決めることです。
損切りは資金管理の中心になる考え方です。
たとえば、1回の損失を口座資金の1％から2％以内に抑えるようにする方法があります。
損切りとリスクリワードの関係
リスクリワードとは、損失リスクと利益目標の比率のことです。
たとえば、損切り幅が10pips、利確目標が20pipsであれば、リスクリワードは1対2です。
損切りを決めるときは、利益目標とのバランスも確認することが大切です。
損切りとサポートラインの関係
サポートラインとは、価格が下げ止まりやすいと意識されるラインです。
買いポジションを持つ場合、サポートラインを明確に下抜けたところを損切りラインにすることがあります。
ただし、ラインぎりぎりに置くと、一時的なヒゲで損切りになる場合があります。
損切りとレジスタンスラインの関係
レジスタンスラインとは、価格が上げ止まりやすいと意識されるラインです。
売りポジションを持つ場合、レジスタンスラインを明確に上抜けたところを損切りラインにすることがあります。
損切り位置は、チャート上の根拠と資金管理の両方で決めることが大切です。
損切りとトレンド相場の関係
トレンド相場では、流れに逆らったポジションを持つと損失が拡大しやすくなります。
損切りを決めていないと、強いトレンドに巻き込まれて大きな損失になる場合があります。
トレンドに逆らう取引では、特に早めの損切り判断が重要です。
損切りとレンジ相場の関係
レンジ相場では、上限や下限を抜けたときに損切りが必要になることがあります。
レンジ内の反発を狙っていても、ブレイクすると想定が崩れます。
そのため、レンジ下限を割ったら買いを損切りするなど、事前にルールを決めておくことが大切です。
損切りとスキャルピングの関係
スキャルピングでは、短時間で小さな値幅を狙うため、損切りの遅れが致命的になりやすいです。
1回の損切りが遅れるだけで、それまでの小さな利益を失う場合があります。
スキャルピングでは、エントリー前に損切り幅とロットを必ず決めておくことが重要です。
損切りとデイトレードの関係
デイトレードでは、1日の中で損益を確定するため、損切り判断が重要です。
当日中に決済するつもりでも、損切りできずに翌日へ持ち越すと、想定外のリスクを抱える場合があります。
デイトレードでは、シナリオが崩れたら早めに撤退することが大切です。
損切りとスイングトレードの関係
スイングトレードでは、数日から数週間ポジションを保有することがあります。
短期売買より損切り幅が広くなる場合があるため、ロットを小さくするなどの資金管理が必要です。
損切りラインを広げすぎると、1回の損失が大きくなるため注意しましょう。
損切りができない主な理由
| 理由 | 内容 |
|---|---|
| 損失を認めたくない | 負けを確定することに抵抗がある |
| 戻ると思ってしまう | 根拠なく反発を期待してしまう |
| 損切りラインを決めていない | 判断基準がないため迷いやすい |
| ロットが大きすぎる | 損失額が大きく、決済に心理的抵抗が出る |
| 取り返そうとする | 損失後に無理な取引へつながりやすい |
損切りできない原因の多くは、事前準備不足と感情的な判断です。
損切りが遅れるとどうなる？
損切りが遅れると、小さな損失で済んだはずの取引が大きな損失に変わる場合があります。
さらに、含み損が大きくなるほど冷静な判断が難しくなります。
最悪の場合、強制ロスカットや口座資金の大幅減少につながる可能性があります。
損切り貧乏とは？
損切り貧乏とは、損切りを繰り返しすぎて資金が少しずつ減っていく状態です。
損切り自体は重要ですが、エントリー根拠が弱いまま取引を繰り返すと、損切りばかりになってしまいます。
損切り貧乏を避けるには、エントリー精度、損切り幅、リスクリワードを見直す必要があります。
損切りのメリット
損失を限定できる
大きな損失になる前に撤退できます。
資金を守れる
次の取引に使う資金を残せます。
精神的な負担を減らせる
含み損を抱え続けるストレスを避けやすくなります。
取引ルールを守りやすくなる
事前に決めたルールに従って冷静に判断できます。
損切りのデメリット
損失が確定する
損切りすると、含み損が実際の損失として確定します。
損切り後に反発する場合がある
決済した直後に価格が戻ることもあります。
損切りを繰り返すと資金が減る
根拠の薄い取引が多いと、損切りが積み重なりやすくなります。
損切りの主なリスク
| リスク | 内容 |
|---|---|
| 損切り遅れ | 損失が大きくなってから決済してしまう |
| 損切り幅が狭すぎる | 一時的な値動きですぐ損切りになる |
| 損切り幅が広すぎる | 1回の損失が大きくなる |
| 感情的な損切り | 恐怖で根拠なく決済してしまう |
| 損切り後の無理な取引 | 取り返そうとしてさらに損失を増やす |
損切りは必要ですが、幅やタイミングを間違えると資金を減らす原因になります。
損切りを上手に使う方法
エントリー前に決める
取引を始める前に、どこで損切りするかを決めます。
許容損失額を決める
1回の取引で失ってよい金額を決めます。
ロットを調整する
損切り幅に合わせて、損失額が大きくなりすぎないロットにします。
逆指値を入れる
損切り注文を事前に入れておくことで、感情的な判断を避けやすくなります。
取引後に振り返る
損切りが適切だったか、エントリーに問題がなかったかを確認します。
損切りで初心者が注意すべきこと
損切りは失敗ではない
損切りは資金を守るためのリスク管理です。
損切りを後回しにしない
「いつか戻る」と考えて放置すると、損失が拡大する可能性があります。
ロットを大きくしすぎない
ロットが大きいと、少しの逆行でも損切りしにくくなります。
損切り後にすぐ取り返そうとしない
感情的な再エントリーは、さらに損失を増やす原因になります。
損切りが向いている人
損切りは、以下のような人が必ず理解しておきたい考え方です。
- FXを始める人
- 株式投資をする人
- スキャルピングをする人
- デイトレードをする人
- 資金管理を重視したい人
投資やトレードを続けるうえで、損切りは避けて通れない基本です。
損切りが苦手な人の注意点
次のような人は、損切りが遅れやすいため注意が必要です。
- 負けを認めたくない人
- 根拠なく戻ると期待する人
- 損切りラインを決めない人
- 高レバレッジで取引する人
- 損失後にロットを上げる人
損切りが苦手な場合は、取引前に逆指値を入れる習慣をつけると判断しやすくなります。
損切りを見るときの基本手順
エントリー根拠を確認する
なぜその価格で取引するのかを明確にします。
損切りラインを決める
想定が崩れる価格を事前に決めます。
許容損失額を計算する
口座資金に対して、損失が大きくなりすぎないか確認します。
ロットを調整する
損切り幅と許容損失額に合わせてロットを決めます。
逆指値を設定する
損切り注文を入れて、想定外の損失拡大を防ぎます。
損切りの注意点
損切りは、損失が出ているポジションを決済し、損失を確定させる行為です。
一見すると嫌な判断に見えますが、投資資金を守り、大きな失敗を避けるためには非常に重要です。
初心者は、損切りを「負け」ではなく「資金を守るための必要経費」として考え、エントリー前に損切りライン、許容損失額、ロットを決めておくことが大切です。
よくある質問
損切りとは簡単に言うと何ですか？
損失が出ているポジションを決済し、損失を確定させることです。
損切りは何と読みますか？
「そんぎり」と読みます。
損切りとロスカットの違いは何ですか？
損切りは自分の判断で損失を確定すること、ロスカットは証拠金不足などで強制的に決済されることです。
損切りラインとは何ですか？
ここまで価格が逆行したら損切りする、と事前に決めておく価格水準のことです。
損切りは悪いことですか？
悪いことではありません。損失を小さく抑え、資金を守るための重要なリスク管理です。
FXで損切りは必要ですか？
はい。FXはレバレッジを使うため、損切りをしないと損失が急拡大する可能性があります。
初心者は損切りで何に注意すべきですか？
エントリー前に損切りラインを決め、ロットを大きくしすぎず、損失後に無理に取り返そうとしないことが大切です。
まとめ
損切りとは、損失が出ているポジションを決済し、損失を確定させることです。
FXや株式投資では、損失の拡大を防ぎ、資金を守るために欠かせないリスク管理方法です。
損切りは負けを認める行為ではなく、次の取引機会を残すための重要な判断です。
損切りをしないまま含み損を放置すると、強制ロスカットや大きな資金減少につながる可能性があります。
初心者は、取引前に損切りライン、許容損失額、ロット、利確目標を決め、感情ではなくルールに従って損切りできるようにしましょう。
